Les ETF les plus populaires des investisseurs suisses en 2025

La « popularité » d'un ETF ne dit rien sur son adéquation à une stratégie d'investissement donnée. Certains ETF sont populaires en raison de leur large diversification, d'autres en raison de coûts bas ou de tendances actuelles. Cette analyse montre les caractéristiques objectives de chaque ETF – l'intégration dans sa propre stratégie doit être faite par chaque investisseur.

ETF mondiaux (FTSE All-World / MSCI ACWI)

ETF pays développés (MSCI World)

ETF marchés émergents (Emerging Markets)

Les ETF marchés émergents ne sont pas suffisamment diversifiés en tant qu'investissement unique. Ils sont généralement utilisés comme complément à un ETF MSCI World pour couvrir les marchés émergents manquants. Répartition typique : 70% MSCI World + 30% Emerging Markets = similaire à un ETF All-World.

ETF suisses

Dans tous les ETF suisses, Nestlé, Novartis et Roche dominent ensemble plus de 40-50% du portefeuille. Cela représente un risque de concentration considérable – si l'un de ces titres chute fortement, l'ensemble du portefeuille en souffre.

ETF USA (S&P 500)

ETF européen

ETF tech & thématiques

🌍 ETF All-World (FTSE All-World, MSCI ACWI)

Avantages : Diversification maximale sur 3'000-4'000 actions des pays développés et émergents. Une seule position couvre le monde entier. TER avantageux à partir de 0,15%.

Inconvénients : Forte pondération USA (~60%). Les marchés émergents ne sont que faiblement pondérés (~10-12%).

🏭 ETF MSCI World

Avantages : Très bon marché (à partir de 0,12% TER). Focus sur les pays développés stables. Haute liquidité et volumes de fonds importants.

Inconvénients : Pas de marchés émergents inclus. Pondération USA encore plus élevée (~70%) que les ETF All-World.

🌏 ETF marchés émergents (Emerging Markets)

Avantages : Accès aux marchés en croissance comme la Chine, l'Inde, le Brésil et Taïwan. TER avantageux (à partir de 0,18%). Large couverture incl. small caps possible.

Inconvénients : Pas suffisamment diversifié en tant qu'investissement unique. Part élevée de la Chine (~25%).

🇨🇭 ETF suisses (SMI, SPI)

Avantages : Permet d'investir spécifiquement dans des entreprises suisses. Dividendes en CHF.

Inconvénients : Forte concentration sur Nestlé, Novartis et Roche (ensemble 40-50%). Peu de diversification.

🇺🇸 ETF USA (S&P 500)

Avantages : Extrêmement bon marché (à partir de 0,05% TER). Accès aux 500 plus grandes entreprises américaines. Performance historiquement forte.

Inconvénients : 100% USA = pas de diversification géographique.

🇪🇺 ETF européens (EURO STOXX 50)

Avantages : Extrêmement bon marché (0,05% TER). Blue chips de la zone euro. Peut servir à réduire la surpondération des USA.

Inconvénients : Seulement 50 actions = relativement concentré. Zone euro uniquement (pas de Suisse, ni UK).

💻 ETF tech & thématiques

Avantages : Accès ciblé à des tendances spécifiques comme l'IA ou la tech. Rendements potentiellement plus élevés si l'évolution est favorable.

Inconvénients : Diversification moindre. Volatilité plus élevée. Souvent TER plus élevé. Pour les ETF thématiques : les grands gagnants sont généralement déjà inclus dans les indices larges.

Cette analyse est fournie à titre purement informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Chaque investisseur devrait tenir compte de sa propre situation, de sa tolérance au risque et de ses objectifs de placement. En cas de doute, il est recommandé de consulter un conseiller financier.

Quelles sont les différences entre les ETF All-World et MSCI World ?

Les ETF All-World (FTSE All-World, MSCI ACWI) contiennent à la fois des pays développés et émergents – au total 2'500-4'000 actions. Les ETF MSCI World ne contiennent que des pays développés (~1'200-1'400 actions). Le TER est souvent légèrement plus bas pour le MSCI World, mais la composante marchés émergents manque.

Quels ETF sont les plus populaires chez neon ?

Chez neon, les plus populaires sont l'Invesco FTSE All-World (0,15% TER), l'Invesco MSCI World ESG (0,19% TER), le Xtrackers S&P 500 (0,05% TER), le Xtrackers Nasdaq 100 (0,20% TER) et le Xtrackers AI & Big Data ETF (0,35% TER).

Quels ETF sont les plus populaires chez Postfinance ?

Chez Postfinance, les plus populaires sont le Vanguard FTSE All World (0,19% TER), le Xtrackers MSCI World (0,12% TER), l'iShares Core MSCI World (0,20% TER), l'iShares Swiss Dividend (0,15% TER) et l'UBS ETF SMI (0,20% TER).

Quels ETF sont les plus populaires chez Saxo ?

Chez Saxo, les plus populaires sont l'iShares MSCI ACWI (0,20% TER), l'iShares Core MSCI World (0,20% TER), l'iShares Swiss Dividend (0,15% TER), l'iShares Core SPI (0,10% TER) et l'iShares S&P 500 Info Technology (0,15% TER).

Quels ETF sont les plus populaires chez Finpension ?

Chez Finpension, les plus populaires sont l'iShares Core MSCI EM IMI (0,18% TER), l'iShares Core SPI (0,10% TER), l'iShares Core S&P 500 (0,07% TER) et le HSBC EURO STOXX 50 (0,05% TER).

Qu'est-ce que le risque de concentration des ETF suisses ?

Dans les ETF suisses comme l'UBS ETF SMI ou l'iShares Core SPI, Nestlé, Novartis et Roche représentent ensemble plus de 40-50% du portefeuille. Cela signifie que la performance dépend fortement de ces trois entreprises – positivement comme négativement.

Quel est l'ETF le moins cher pour les investisseurs suisses ?

Les ETF les moins chers sont le Xtrackers S&P 500 (0,05% TER), le HSBC EURO STOXX 50 (0,05% TER) et l'iShares Core SPI (0,10% TER). Pour les ETF All-World, l'Invesco FTSE All-World avec 0,15% de TER est le moins cher.

Dois-je choisir un ETF capitalisant ou distribuant ?

Pour la constitution de patrimoine à long terme, les ETF capitalisants sont plus pratiques, car les dividendes sont automatiquement réinvestis. Les ETF distribuants conviennent si tu souhaites recevoir des revenus réguliers. Fiscalement, il n'y a pas de différence en Suisse.

Que signifie TER pour les ETF ?

TER signifie Total Expense Ratio (ratio de frais totaux). Il indique quel pourcentage du patrimoine du fonds est prélevé annuellement pour l'administration, la banque dépositaire et d'autres frais. Plus le TER est bas, plus le rendement reste pour l'investisseur. Les ETF ont typiquement un TER entre 0,05% et 0,50%. Si tu as par exemple investi 50'000 francs dans un ETF avec un TER de 0,2%, les frais annuels s'élèvent à 100 francs.